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一路财富着力打造生活理财平台让理财变得更简单有趣

来源：沈阳新闻网作者：莎莎更新时间：2020-09-19 04:21:42阅读：

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《陆毅财富》创始人兼首席执行官吴雪秀在接受《证券日报》采访时表示:“我们平台的理念是让财务管理变得简单、有趣、可靠。”她长期以来的愿望是通过互联网帮助普通人管理自己的财富，她的做法是从生活财务管理开始。“为了生活，我们应该了解人们的生活财务需求，并进行个性化的资产配置以实现生活目标”。

据吴学秀介绍，陆毅财富准备启动新一轮融资，目标融资金额为1000万美元。

多维筛选产品

当财富在2013年成立时，它一直被定位为只提供优秀产品的金融平台。至于“精品”的概念，吴学秀解释说，“其实，相应的“精品”概念就是“超市”。她告诉记者，我们做这个平台的时候，市场上有很多金融产品，但是质量参差不齐。“所以我们不想成为一个庞大而复杂的‘超市’概念，而是打造这个‘精品’。我们与其他金融超市的区别在于，超市可能只是把各种各样的产品放在货架上，我们有强大的专业研究团队负责筛选，我们只提供精选的产品。

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对于精品理财，平台也有自己的一套标准，不同产品的标准是不同的。例如，该平台创建了一套名为“北斗系统”的评估系统，并为其申请了专利。该系统通过七个纬度标签描述基金产品，包括基金公司自身情况、基金经理以往业绩及其擅长领域、基金持仓量大的股票、择时选股能力、基金业绩的稳定性和风险性等七个指标。

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评估系统静态筛选后，平台还会关注所选基金的后期表现，如基金公司的基金经理后期是否发生了变化，其职位类型是否会有所调整等。，并随时跟踪基金。对于其他类型的产品，平台也将进行多维度评估。

给产品贴标签

我们可以在《财富》的网站上看到，“生活理财”页面上的产品都是以生活场景命名的，比如“爱情基金”、“旅游基金”、“私人资金”、“世界杯基金”等等。这些就是吴学秀所说的“标签”，贴上这些标签的最终结果就是让这些产品“说人的话”，更贴近生活。她说，贴标签的意义是让人们快速了解这款理财产品的基本情况，方便选择和购买。

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事实上，上述每个“标签”基金的生命和财务管理是一个投资组合。取决于标签，配置是不同的。根据爱心基金的概况，债券型资产配置比例为50%，混合型为50%；旅游基金的资产配置80%为股票型，20%为债券型。

对于不同的资金分配比例，吴学秀表示，这是根据不同人群的财务管理目标、需求和期限决定的。“例如，私人货币基金，投资者存钱的目的是希望稳定，因此它可能被赋予稳定的投资组合；如果是儿童成长基金，它可以持续很长时间，而且可能配备一些高回报、高风险的产品。”

财务管理融入生活

据了解，目前，陆毅财富已与近30家垂直生活服务提供商建立了合作关系，涉及汽车、旅游、电影、家政、母婴、彩票和教育等多个生活领域。通过与合作伙伴的合作，共同探索生活理财的需求，设计和创新了各种生活理财产品，如迎客宝、育儿宝、佳正宝等。，我们才能真正实现财务管理融入生活，管理生活中的金钱。吴学秀强调，一路致富的理念是让财务管理更简单、更有趣。

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对于投资者来说，资金的安全性也是最关心的问题。对此，吴学秀表示，财富平台全程安全配置是银行层面的要求，交易系统由平安银行提供(报价、咨询)，资金转账由第三方支付，平台产品由金融机构提供，平台只是产品寄售，资金通过平台直接转移到金融机构，确保用户资金和交易的安全。此外，陆毅财富持有基金代理许可证，并接受中国证监会的监管，这要求其具有强烈的风险意识和合规意识。

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