圣瑞非法集资案引发监管思考 靠谎言骗来45亿元

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从飙升的白银到疯狂的艺术品投资，一方面，它显示了中国个人财富的快速增长，另一方面，它也显示了国内投资渠道的缺乏，但两者之间的矛盾很容易让不法分子钻空.的空子

哈尔滨警方近日宣布，黑龙江盛瑞投资有限公司(以下简称盛瑞)及其关联公司涉嫌非法集资。目前，已对46名嫌疑人采取了强制措施。这起非法集资案涉及111，872人次，涉及中国12个省17个地区45，967人，集资总额45.78亿元，是哈尔滨历史上最大的非法集资案。

被误导的

新瓶装旧酒很诱人

“一些亲戚说，黑龙江盛瑞投资有限公司与一家加拿大公司合作开发了一个大型油田。这家公司可以持有个人股份，月回报率高达6%。但是，6个月内不得退还资金，过期的资金可以退还。之后，如果你想继续投资，你可以成为一个服务网点。任何投资你的商店的人都有1%的佣金和基本工资...听起来这家公司有种非法集资的感觉。问问这家公司。这合法吗？”2008年11月，一位网民在中国一个知名论坛上发布了这样一个帮助帖子。

尽管许多回复都表明上述公司极有可能非法集资，但这样的帖子淹没在庞大的网络中。此时，盛瑞的幕后老板唐贵邦(原名唐建书)已经通过上述方式筹集了40多亿元。

据公开信息，2006年，黑龙江盛瑞投资管理有限公司(盛瑞投资)成立，法定代表人为唐建树。此前，2004年，唐建树还成立了黑龙江龙光投资担保有限公司(龙光投资)。

唐建书成立这家担保公司的目的很简单，只是为了支付他欠夜总会和酒店的300多万元保险。据了解，唐建树曾在一家银行工作过。

龙光投资的主要业务是销售基金。向贷款人收取一定的费用，然后向不特定的人发放高息资金。当时的月回报率是4%，三个月就还清了。依靠这种方式，筹集了1000多万元，但当唐建树想返回首都时，他却没有钱，这导致了盛瑞投资。

盛瑞投资成立后，公司的经营模式也发生了实质性的变化。2007年7月，盛瑞投资与松原玉桥油气开发公司签署了价值3500万元的投资合同。在一分钱都没有投入的情况下，盛瑞继续以这个项目的名义向社会筹集资金，筹集了5亿多元，彻底走上了非法集资的道路。

退隐后台

人心不足，诡计升级

“油田”战役后，唐建树不仅尝到了甜头，而且胃口越来越大。

2007年10月，唐建书将公司法定代表人变更为延川，并从前台退至后台。盛瑞投资也进行了股权重组。与此同时，唐建树搬到了北京，并改名为唐贵邦。

盛瑞向筹资人承诺的回报也从出售基金的回报增加到每月利息的6%-8%和6个月的利息。此时，盛瑞公司“撒网”的范围越来越大。

2008年5月，盛瑞表示已在加拿大中西石油有限公司注册“中西石油有限公司”，并表示加拿大中西石油有限公司投资500万美元用于石油开采的先进机械设备和500万美元用于在黑龙江省开展租赁业务的先进农业机械设备。

2008年9月，唐桂邦成立了黑龙江九鑫矿业公司(简称九鑫公司)，从之前的集资中拿出1500万元，获得了附近一个金属矿的探矿权。继续利用这些新投资项目筹集资金，总额超过40亿元。据统计，截至事件发生时，盛瑞募集资金正常归还本息共计29亿余元，支付代理费及挥霍约16亿元。

故事升级

在美国借壳上市的错觉

盛瑞和久新公司吸收的资金越来越多，还本付息的压力越来越大，资金链断裂的风险也越来越大。为了找到一个既能持续赚钱，又能规避风险的解决方案。唐建树把心思转移到了资本市场，想着通过借壳在美国纳斯达克上市。

没有任何资产和项目的盛瑞在美国大川东北收购了一家名为“双环资源”的空壳公司，该公司没有产值，根本不可能实现扭亏为盈，也就是说，它只花了30万美元收购了一家空壳公司。

在国外做市商签署购买贝壳的协议后，一系列令人眼花缭乱的盛瑞宣传也开始了。在采访所谓的盛瑞国际投资集团有限公司副总经理刘敬之时，哈尔滨一家报纸的记者发现，她所描述的“盛瑞股份”，即将借用“双环资源”——一家主要从事石油开发和金属开采的股份制企业，在吉林省有21口油井，占地数平方公里，储油能力为35万吨，日产量超过10吨。

哈尔滨市公安局经济调查支队副支队长李海波说:“当资金链紧张的时候，你可以告诉集资者，你可以换成我们公司将在海外上市的股票。人们不了解海外市场，只知道回报很高。安抚民众并继续筹集资金很容易。”事实是，在otcbb市场，购买一个空壳只是上市，不允许上市、流通和交易。

原因思考

监督环节需要加强

据了解，盛瑞控股公司包括黑龙江盛瑞投资管理有限公司、乐毅互联网(北京)信息技术有限公司、盛瑞国际控股集团(美国)、双环资源公司(美国)等13家公司。

“非法集资是一个复杂的链条。雪球越来越大，越来越大，要把洞填平。”上海王新文达律师事务所律师宋宜欣在接受《国际金融新闻》记者采访时表示。

事实上，近年来，非法集资案件频频发生，涉及面广，参与集资的人很多。最高人民法院除遵循《证券法》、《保险法》等法律法规外，还会同中国银行(601988)行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，并于今年1月4日起施行，进一步完善了非法集资的认定和处罚标准。李海波表示，在案件调查过程中，发现目前打击非法集资的效率很低，包括各职能部门承担的责任，没有充分履行职责。