拉卡拉再吃央行罚单 公司被罚25万元责任人被罚2万元

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蓝鲸互联网金融10月28日:10月27日，中国人民银行福州市中心支行作出行政处罚决定，拉卡拉支付有限公司福建省分行因违反三项规定受到处罚。除公司被罚款25万元外，另一相关责任人被罚款2万元。处罚决定书的文号为法英府发字[2016]第26号，行政处罚决定日期为10月25日。

这三个规则是:1 .未按要求进行客户识别；2.未按要求保存客户身份信息和交易记录；3.未按要求提交可疑交易报告。

处罚公告显示，2015年1月1日至2015年12月31日期间，拉卡拉支付有限公司福建省分行未遵守《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]第2号)第六条的规定。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一、二、三项和《非金融机构支付服务管理办法》的规定，履行反洗钱义务。

这是拉卡拉赢得这张牌后第二次受到惩罚。第一次处罚发生在今年3月17日。

3月17日，据中国电子银行网报道，为规范银行卡收单外包业务，清理银行卡收单市场秩序，中国人民银行于2015年12月至2016年1月对全国银行卡收单外包业务进行了专项抽查。

此次抽查的结果显示，一些收单行未能按要求设置收单行的信用卡费用和结算账户。抽查还发现银行卡收单外包业务存在严重违规现象，表现为部分收单机构未落实特约商户实名制、违规开通交易接口和渠道、资金二次清算、外包方生成管理受理终端主密钥、各级收单外包业务转包等。

其中，拉卡拉有限公司宁波分公司(以下简称拉卡拉)在商户真实性验证方面存在漏洞，导致虚假商户接入网络。央行决定命令拉卡拉公司停止在宁波收购银行卡。