中国证券业协会对“代客理财”法规官方解读

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中国证券业协会关于研究制定《账户管理业务规则(征求意见稿)》的说明如下:

随着证券市场的发展，投资者对投资服务的需求不断加深。越来越多的投资者希望证券公司和证券投资咨询公司不仅能提供投资分析建议，还能提供账户管理服务，代表他们进行账户投资或交易管理。证券公司和证券投资咨询公司也希望借鉴海外发达资本市场的发展经验，满足市场发展的需要，为投资者提供账户管理服务，促进证券投资咨询业务的创新和发展，提高证券经营机构的服务水平。

为满足投资者理财需求，促进行业创新发展，中国证券业协会在证券监管部门的指导和支持下，组织行业力量起草了《账户管理业务规则(征求意见稿)》(以下简称《业务规则》)，目前正在征求证券公司和证券投资咨询公司成员单位的意见。《业务规则》明确了账户管理业务属于证券投资咨询业务。开展账户管理业务的机构必须是具有证券投资咨询业务资格并符合本规则要求的证券公司和证券投资咨询公司。从事此项业务的人员应为取得证券投资咨询资格并在协会注册为投资顾问的证券公司和证券投资咨询公司。《商业规则》还对投资者适宜性管理、行为规范、合规管理、风险控制等提出了相应的要求。为证券公司和证券投资咨询公司开展账户管理业务，从而加强投资者保护，防范业务风险。在征求意见后，协会将组织行业进一步修订和完善业务规则。