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P2P网站再曝跑路事件旺旺贷疑为皮包公司诈骗

来源：沈阳新闻网作者：莎莎更新时间：2020-09-16 03:53:42阅读：

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未经调查，一家没有实际办公地址的所谓担保公司在互联网上运营了一个所谓的p2p在线贷款平台，并在不到4个月的时间里在互联网上吸收了1000多万资金。

今年1月3日获批的p2p网站旺旺贷款(Wangwang Loan)于4月15日神秘下线，qq客户和400热线没有回复。当惊慌失措的投资者开始在网上集体谴责时，他们发现自己可能会陷入一个深渊。

记者从王网贷款网站的下一页看到，该网站属于深圳市那帮川担保有限公司，并询问了该网站的注册号www.wangwangdai，该注册号也指向深圳市那帮川担保有限公司..

记者发现这家公司背后可能有更深的秘密。经查询深圳市市场监督管理局的登记备案信息，发现注册资本为1000万元的深圳纳百川担保公司成立于2013年11月21日，仅半年前，未进行年检。更让人费解的是，当记者准备去实地考察时，却在地图上找不到公司的注册地址“深圳市龙岗区横岗街白松社区深惠路132号504号”！

记者致电白松社区注册地深圳横岗派出所。相关民警表示，“很多投资者反馈说，我们辖区的电影警察已经到现场视察过了，深惠路不在白松社区。同时，深圳市深惠路132号也没有，被确认为虚假地址。”从借款人提交的电子协议来看，部分深惠路被写成了“深惠路”，这就更值得怀疑了。网上贷款之家的工作人员李说，他昨天去了外地，那里没有深惠路132号，离132号最近的只有134号，这是一个没有办公楼和办公室的住宅区。

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数百万资金流向哪里？

一家没有进行实地调查的公司已经在短短几个月内从全国各地吸收了数百万资金。记者获得的"受骗者名单"显示，截至17日下午，已有200多人通过网站注册了实名"出借"，共发放1379.66万元。名为“云雾迷蒙”的集团负责人告诉记者，网站“迷失”前的滚动显示融资金额高达6500万元，集团目前有近700种可能，

具体来说，个人贷款的金额从几十元到几十万元不等。在“王网贷款诈骗名单”中，哈尔滨市男性注册为孙先生的投资额度高达266万元，北京市男性注册为卢明辉的投资额度高达62万元，仅10万元以上的投资额度就达30余人。

记者联系了江苏省苏州市一位名叫陈的投资者。他表示，从3月初至4月中旬，他对网站上显示的投资回报持乐观态度。从几百元开始，累计投资额达到36.97万元。他说这段时间他一直很担心，但发现银行毫无阻碍地提取了数百元，所以他增加了投资。直到15日上午，qq客服还在回应，而到了下午，网站、热卖和客服群“失去了联系”。

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数千万资金流向何处？陈说，他是通过中国农业银行把钱汇到上海西藏南路支行的账户上，而不是汇到深圳。化名“多云雾都”的王先生也表示，该公司的账号是中国建设银行深圳和平路支行，但目前可能存在多个资金账户，很多人通过第三方支付渠道进行支付，具体资金流向不清楚。

破产散步还是钱包公司欺骗？

为什么一个新成立的公司能在网上获得这么多的信任票？

从百度网站的快照中，我们还可以看到一些所谓的p2p贷款项目:单个项目从3.5万元到13万元不等，年利率从19.20%到22.80%不等，贷款期限大多为1到3个月。同时，所有的项目都标有房地产抵押，上一个网站的截图也显示“100%无风险”。

与银行活期、存款、余额宝等产品相比，短期收益明显高于其他常规p2p网站约12-14%。同时，“投资目标”没有门槛，最少的投资者只能投资50元。一位投资者表示，三个月22%的年化收益高于其他p2p，但同时也不离谱，仅比一些个人小额贷款高出几个百分点，从而获得了投资者的信任。

同时，百度搜索网站的推广也误导了一些投资者。根据截图，今年1月28日，旺旺贷款获得了百度的信用档案，评级为v1，并被纳入百度的担保计划。此外，公司网站的国际比较方案记录和工商注册都有详细记录，这增加了网站的可信度。

从目前没有实地注册的事实来看，许多投资者怀疑该公司是一家皮包公司。一位化名为“小草”的投资者表示，最大的担忧是王旺贷款是一个从一开始就精心策划的骗局。从1月份公司上线到4月份公司神秘地失去联系，没有人从平台上拿走大量的借款。记者联系了深圳当地一家正规小额信贷公司的负责人，他说他在圈内从未听说过旺旺贷款公司。

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网上贷款公司的李指出，今年深圳有一个以p2p名义进行网上欺诈的先例，3月份有一个“袁遗风险投资”。他怀疑王旺更有可能在网上作弊。他说，更糟糕的是，通过百度推广，有虚假的担保公司来担保，而网站在没有投资者取证时被直接关闭，这使得取证变得困难。应该指出的是，网络欺诈和p2p破产是不平等的，欺诈的概率更小，但性质更糟，或者说是破产率的1/10。

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