上市前夜 新华保险“三道防线”控风险

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最近有消息透露，处于上市沉寂期的新华保险已经建立了一套三道防线的内部控制和风险管理工作机制。

正在经历行业身份重大转变的新华保险希望“打造合规竞争力”；经过15年的创业，它更加注重追求稳定的运营和核心竞争力。

剑:合规管理

据悉，近年来，新华保险在新一届高管团队的领导下，开始在战略高度实施全面整合，将“合规管理”作为工作中的一把利剑和标尺，抑制各种潜在风险，使公司经营更加稳定。

2009年底，随着中央汇金的持股，新华保险完成了董事会变更。董事长由在金融、投资等领域经验丰富的康典担任，董事长由在行业内享有较高声誉的何担任。新华保险也迎来了新的发展阶段。

早在2010年初，中国保监会就提出了“转变方式、调整结构、强化监管、防范风险、促进发展”的15字方针，标志着保险业监管理念的成熟。在这一政策的指导下，从去年开始，新华保险开始重建和整合内部控制体系。

对此，康典提出“精神提升、制度约束、流程梳理、技术支持、惩戒威慑等五大风险抵御策略”，致力于建立“和谐、建设性的内部控制关系”。

贺还提出了“建设合规管理示范公司”的目标，要求公司落实合规管理理念，推行“合规管理一票否决制”，完善风险管控体系，确保业务质量持续提升。在中国保险业，何一向以倡导稳定、专业和合规而闻名。

五大战略和三道防线

据了解，为了强调合规管理的重要性，新华保险召集公司高级管理团队和当地分支机构负责人在北京召开了为期三天的培训会议。

康典详细阐述了抵御风险的五大策略，并以西方金融危机为例，指出制度所依赖的并不能完全规避风险和漏洞。首先，在精神层面上，我们应该有更高的追求和向往，这样即使制度失灵，风险和漏洞也能得到有效补偿。康典指出:“新华保险必须成为一个有文化、有追求、有抱负的公司。”

其次，建立制度约束机制。新华保险必须不断完善和清理自身体系，以适应市场发展的变化。第三，通过梳理流程，我们可以检查漏洞和填补空白，控制细节，提高管理水平。此外，新华保险还通过信息技术的应用，推动后台支持部门对一线部门的支持，并在流程管理和防控体系中发挥作用。最后，非法经营和非法经营必须受到调查和惩罚。

同时，新华保险完善了总部内部控制和风险管理职能，在合规管理部门的基础上建立了内部控制合规部，增加了内部控制建设和风险管理的机构和人员；审计部门增加了四个审计分支机构，扩大了审计覆盖面，为加强审计力量、增强审计独立性提供了组织保障；设立纪检监察办公室，负责效能监察和责任追究。

此外，新华保险要求分行全面设立风险管控部，履行分行以下机构内部控制合规、法律咨询、审计监督等风险管理职责；要求合格的高等院校设立相关的办公室或职位，以履行内部控制和合规管理职能。

据悉，自2011年以来，新华保险逐步建立了以营业部和分支机构等从事销售和服务的单位为主的第一道防线、第二道防线和第三道防线的内部控制和风险管理工作机制。

新华保险发言人、合规副总裁刘表示，随着新五年战略的确立和以客户为中心的经营战略的实施，品牌和文化建设已提升到战略高度，合规和服务将成为新华保险品牌的核心点。

今年以来，国内外经济环境不容乐观，这也是保险业面临的巨大挑战。或许新华保险加强合规性和努力工作可以为构建中国保险业的竞争力提供一个新的模式？