国务院：非金融机构不得使用P2P、理财等字样

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据新华网(603888，BUY)报道，国务院办公厅近日发布了《互联网金融风险专项整治实施方案》(以下简称《实施方案》)。《建议书》要求对金融机构进行严格的准入管理。非金融机构不得在其注册名称和业务范围内使用“交易所”、“金融管理”、“基金”、“p2p”等字样；互联网金融违法行为应当按照违法经营金额的一定比例进行处罚，从而增加违法成本。

该计划要求严格的准入管理，金融机构的设立和金融活动必须依法接受准入管理。未经有关主管部门批准或备案而从事金融活动的，由金融管理部门会同工商部门进行认定和查处。情节严重的，予以取缔。工商部门根据财务管理部门的认定意见吊销营业执照；涉嫌犯罪的，公安机关应当依法查处。

非金融机构和不从事金融活动的企业原则上不得在其注册名称和业务范围内使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“金融管理”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网上贷款”和“同业拆借”

对于选择在名称和经营范围中使用上述词语的企业(包括股份制企业)，工商部门将及时将注册信息告知财务管理部门，财务管理部门和工商部门将继续予以关注，并将其作为重点监管对象，加强协调沟通，及时发现和识别企业擅自从事金融活动的风险，并酌情采取补救措施。

该计划指出，应加强对资金的监测。加强互联网金融机构资金账户和银行间清算的集中管理，对互联网金融机构的资金账户、股东身份、资金来源和资金使用情况进行全面监控。严格要求互联网金融机构实施客户资金第三方存管系统，存管银行应加强对相关资金账户的监管。在整改过程中，我们要特别保护客户的资金。

此外，《建议》提出建立举报制度和“重奖重罚”制度。鉴于网络金融违法行为的隐蔽性很强，应发挥社会监督作用，建立举报制度，出台举报规则。中国互联网(爱吉、净值、信息)金融协会建立了举报平台，鼓励通过“中国信用”网站等渠道举报，为整改工作提供线索。实行“重奖重罚”制度，按非法经营金额的一定比例进行处罚，增加违法成本，奖励提供线索的举报人，并将奖励资金纳入各级财政预算，加强积极激励。加强失信、投诉和举报的信息共享。