央行将在全国开展企业征信机构和评级机构真实性专项核查工作

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蓝鲸互联网财经新闻8月3日报道，根据微信公众账户人人信用报告，中国人民银行总行于8月1日下发相关文件，决定对全国已备案的企业征信机构和信用评级机构的备案材料及相关业务信息的真实性进行专项核查。

日前，中国人民银行业务管理部在官方网站上发布了《关于要求纣王信用信息服务有限公司报告经营情况的通知》(以下简称《通知》)，指出纣王信用信息已丢失，工商登记信息已不复存在。这使得纣王信用信息成为第一家失去联系的信用信息公司，这次特别检查也是为了防止纣王事件再次发生。

特殊验证内容包括三个部分:验证对象、验证内容和验证方法:

第一，核查的对象

截至2016年7月底，已向中国人民银行备案的所有企业征信机构、信用评级机构及其分支机构(以下简称备案机构)。

二、核查内容

(一)备案机构的基本信息。包括机构名称、经营场所、经营范围、注册资本、法定代表人、股权结构(包括资本、股东名单及其出资额或所持股份)等。

(二)高级职员(包括董事、监事、高级管理人员等)的情况)。包括个人基本信息、约会日期和个人简历；评级机构内部信用评级审查委员会。

(三)组织和职工。包括分支机构的设立、特许代理人、公司结构和部门设置、专职员工(包括姓名、专业、部门、职位、经历等))。

(四)业务范围和业务规则。包括主要产品和服务、业务流程和规则、业务开发方法、盈利模式等。，以及业务宣传材料、加入手册、代理业务协议文本等。

(5)业务发展。包括信息来源、信息收集、向外界提供的信息产品、服务对象、营业收入、利润、资产、净资产、商品和货币资金等。

(6)业务系统信息。包括信用信息系统和数据库、系统安全评估报告等。

第三，验证方法

(a)自我检查。各备案机构应根据核查内容认真进行自查，如实填写自查报告，并于8月4日前将加盖公司公章的自查报告(纸质版和电子版)报送我行业务管理部。

(二)现场核查。认真做好资料阅读准备，安排人员做好前期地沟沟通工作，积极配合现场核查工作，安排相关负责人和业务骨干回答核查问题，并承诺提交材料的真实性。