黑龙江互金整治小组：企业伪造支付牌照、承诺保本保息问题突出

本篇文章2066字，读完约5分钟

各地网络金融风险专项整治全面展开。根据国务院发布的《互联网金融风险专项整治实施方案》，工作进度将于2016年7月完成；清理整顿工作将于2016年11月底前完成；监督和评估将于2016年11月底前完成；验收和总结工作将于2017年3月底前完成。目前，各地正处于清理整顿阶段。

据《黑龙江日报》报道，日前，黑龙江省互联网金融风险专项整治领导小组办公室相关人员在接受采访时表示。目前，在清理整顿阶段，第一步是对违法机构出具整改意见，并监督其实施整改。如果违规较轻，牵头出具意见的部门将进行面谈，督促其限期整改。拒不整改或严重违规的，由出具意见的领导部门责令其停止经营金融业务，工商部门依法吊销其营业执照，通信部门依法处置其网站和移动应用。涉嫌犯罪的，公安机关应当依法查处相关企事业单位和责任人。

二是确定整改标准和重点目标清单。各领域牵头部门应根据从业人员的业务规模、涉及人数、发展速度、业务复杂程度、潜在风险、违法情况和社会危害程度，确定本领域重点对象的标准和名单。

三是对重点对象进行现场检查和取证。整合财务管理部门、金融监管部门、工商部门、公安部门、会计师事务所、律师事务所等力量，组建现场检查组，对重点机构进行现场检查。

从黑龙江省互联网金融风险专项整治工作进展情况来看，工作人员介绍说，第三方支付和p2p点对点借贷领域存在突出问题，主要表现在个别机构伪造《支付业务许可证》，个别点对点借贷平台承诺贷款人保护资金和利益。

公安部经济调查总队金融支队杨表示，此次专项整治对真正的互联网金融机构影响不大，受影响最大的应该是打着互联网金融创新的旗号，通过线上线下结合非法吸收资金的投资理财公司。整顿的最终目的是净化互联网金融业，清理披着羊皮的狼，维护金融和社会稳定。

附上面试记录:

记者:我省互联网金融风险专项整治进展如何？哪些部门在合作？调查结束后该怎么办？

胡(省金融工作办公室):根据我省互联网金融风险专项整治工作的时间表和路线图，目前我省互联网金融风险专项整治工作已进入清理整顿阶段。一是对违规机构出具整改意见，督促机构落实整改。如果违规较轻，牵头出具意见的部门将进行面谈，督促其限期整改。拒不整改或严重违规的，由出具意见的领导部门责令其停止经营金融业务，工商部门依法吊销其营业执照，通信部门依法处置其网站和移动应用。涉嫌犯罪的，公安机关应当依法查处相关企事业单位和责任人。二是确定整改标准和重点目标清单。各领域牵头部门应根据从业人员的业务规模、涉及人数、发展速度、业务复杂程度、潜在风险、违法情况和社会危害程度，确定本领域重点对象的标准和名单。三是对重点对象进行现场检查和取证。整合财务管理部门、金融监管部门、工商部门、公安部门、会计师事务所、律师事务所等力量，组建现场检查组，对重点机构进行现场检查。

记者:目前，我省互联网金融领域集中了哪些问题？将会做什么？

李洪德(中国人民银行哈尔滨市中心支行支付结算所):从目前我省互联网金融风险专项整治工作的进展来看，第三方支付和p2p点对点贷款领域存在突出问题，主要表现在个人机构伪造支付业务许可证，个人点对点贷款平台承诺贷款人保护资金和利益。下一步，中国人民银行哈萨克斯坦分行、黑龙江银监局将对违规机构出具整改意见，省金融办、省工商行政管理局、省公安厅、省交通厅将配合做好相关整改工作。如果操作合规但风险较高，应加强风险管理和控制；违法经营的，依法停业整顿；经营实质与许可资格不符的，应当停业整顿，依法退回资质业务，情节严重的，依法吊销许可证。风险较小的无证驾驶行为，化解风险并逐步退出；经营极不规范的，依法予以取缔；涉嫌恶意欺诈的，依法打击。

记者:有人认为这次整治行动是为了打压互联网金融。如何正确对待它？

杨红俊(黑龙江银监局监管部):互联网金融风险专项整治工作的总体目标是保护和支持合法合规行为，坚决打击违法违规行为，而不是金融抑制。在市场主体层面，支持和鼓励符合法律法规的互联网金融机构开展业务，促进其健康发展，整顿和取缔非法互联网金融机构。在市场环境层面，应加强规范和优化，扭转行业制度异化趋势，实现根本性改革，加强风险教育，引导投资者理性投资。在机制层面，坚持标本兼治，建立行业长效标准化机制，淘汰监管空白，实现标准化创新，注重发展，形成良性循环。

记者:有人担心这次整改会导致一些人逃跑。你认为这个问题怎么样？

杨(省公安厅经侦总队金融支队):这次专项整治对真正的互联网金融机构影响不大，受影响最大的应该是打着互联网金融创新的旗号，线上线下非法吸收资金的投资公司和理财公司。整顿的最终目的是净化互联网金融业，清理披着羊皮的狼，维护金融和社会稳定。自我省开展互联网金融风险专项整治工作以来，纳入安排的大部分机构都能够配合各领域牵头部门开展机构自查。可见，企业希望规范发展；与此同时，一些企业在经营中有踩红线的行为，导致了这次专项整治的恐慌，他们害怕被整治和追究责任。根据国家有关要求，除涉嫌违法犯罪外，问题企业有12个月的整改期，整改后按照要求可以正常运行。