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中国互联网金融诈骗最大案涉案金额超百亿

来源：沈阳新闻网作者：莎莎更新时间：2020-09-15 09:49:43阅读：

本篇文章5443字，读完约14分钟

投资和财务管理是普通人最喜欢讨论和做的事情之一。纵观近年来的投资和金融管理市场，只要产品能够得到安全保证并有较高的回报，几乎所有的产品都卖得很好。根据最新发布的《2013年中国银行家调查报告》，目前，中国银行理财产品余额已超过10万亿元。2013年共发行4万多种银行理财产品，较2012年同期大幅增长60%，年均预期收益率达到4.658%，其中信托产品年均收益率为8.81%，单个品种最高年均收益率接近20%。20%的年收入并不算太低，但在投资和财富管理市场上有一种说法，没有最高，只有更高。有没有高于20%的理财产品？这个答案是正确的，全国有2万多人成为这种高收益理财产品的“幸运儿”。这是什么样的理财产品？让我们先找出答案。

中国互联网金融诈骗最大案涉案金额超百亿

金隅恒通是2012年8月突然出现在互联网上的公司名称，通过在主要视频网站、财务管理论坛和搜索引擎上的大力广告，该公司一夜之间成为许多热衷于投资和财务管理的人讨论的焦点。

马女士，河北省投资理财客户:这是一个理财项目，总部在英国，分支机构在香港。它帮助我们的大陆摆脱贫困，变得富有。这是一个保本理财项目，可以随时归还。

北京投资理财客户陈:公司聘请了70多名注册会计师管理这笔财富，然后投资于世界各地的各种项目，如金矿和这个项目。

2012年5月，吴素霞女士创立了英国金隅恒通集团的子公司香港金隅恒通投资有限公司...金隅恒通集团已实现投资基金管理总价值230亿英镑，成员超过240万人。公司所有重要指标的年均增长率保持在50%以上。预计到2013年底，金隅恒通的投资基金管理将达到300亿英镑，服务会员超过280万人，公司规模将进一步扩大

金隅恒通官方网站还显示，该公司的投资项目涉及银行、房地产、烟草、it、酒店等几十个项目。该公司多年来一直保持高收益增长。最重要的是，公司还有一个叫吴素霞的财务奇才。

金隅恒通投资有限公司董事长吴素霞:在中国工作一直是我的愿望，尤其是在纽约银行和麦肯锡公司工作期间，我接触到了很多盲目投资者，他们因为不了解市场和规则而遭受了巨大的损失。当时我重返工作岗位的意愿更加强烈，现在我通过自己的努力实现了这个愿望，但我也知道现在只是开始，我们在未来还有很长的路要走。

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这是公司董事长吴素霞在网络语音平台内的客户沟通室向广大投资者所做的坦白。令广大投资者感动的是，吴素霞女士仍然是一个热心公益的爱心人士。

金隅恒通投资有限公司董事长吴素霞(录音):2012年8月中旬，金隅恒通全体员工募集捐款7万美元，所得款项为1500多万困难家庭提供了社会物质援助。与此同时，金隅恒通公司为圣诞老人、圣诞老人行动、开心微笑行动等三个慈善机构募集了29万美元。

英国血统，在香港注册，爱心领袖，这三个金字招牌足以吸引公众的注意力，而最吸引所有投资者的是该公司提供异常丰厚的回报。

刘女士，北京的一位金融投资客户:比如我投资了168万元，一个月后就可以赚到56万元。当我想再得到56万元的时候，我可以很快赚回来。估计三个月就能还回来，所以我冒了一个特殊的风险借了一个月……我不停地往金隅恒通提供的账户里汇了168万元。

天津金融投资的客户刘(音译)女士:这些介绍人都答应了，并提供了保证，非常好，非常好。他说，就这么做，我会给你保证。你害怕什么？我立即把卖房子的钱投入进去...(中央电视台财经记者:你总共投入了多少钱？)540，000。

张女士，北京市金融投资客户:2013年1月16日至9月3日，她(投资者及朋友)投资8500多万元，并组织两名会计师撤回再投资...我也是这样的情况，我先后投资了800多万元，最后应该说我又投资了...(中央电视台财经记者:现在初步统计，全国，全国应该在2万到3万之间。(中央电视台财经记者:总额是多少？总数以十亿计。

金隅恒通突然“关闭网络”,投资竹篮打水空

这也是一个跨国企业，一个充满爱心的董事长，一份丰厚的回报。这让所有认识金隅恒通的投资者几乎坐不住了。他们提取存款，出售房屋，借高利贷来投资这个伟大的金融计划。在所有投资者中，最高的投资者投资了8500万元。如果按1.5%的日利率计算，这个投资者每天可以免费得到127.5万元。然而，美好的时光并没有持续多久。2012年8月金隅恒通理财计划实施仅一年后，2013年9月3日，这个让成千上万人疯狂的金融平台突然宣布将暂时关闭网络。

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2013年9月3日，在金隅恒通客户语音服务平台上，监督者的一则公告引起了投资者的关注。公告显示，由于一次事故，公司账户被冻结，英国总部和香港领事正在紧张地处理此事。估计需要15到20天。我希望每个人都耐心等待，并在账户解冻后归还资金。一石激起千层浪，这个简短的声明很快在投资者中引起了轩然大波。

北京投资理财客户刘女士:每天分红21600元，连续第四天，9月3日，我是8月28日进入的，等于9月3日。当我早上起来的时候，我想登录看看，但是突然我打不开，这就等于关闭了网络。

当金隅恒通突然关闭网络时，刘女士不知所措。为了进行这笔投资，刘女士借了一笔168万元的短期高利贷。如果公司在关闭网络后拿不到钱，她不仅要偿还168万元的贷款本金，还要支付每月12万元的高额利息，直到刘女士还清本金。

北京投资理财客户刘女士:当时我给儿子写了一封遗书。这件事我不能告诉你爸爸。讲完这个故事后，我离家出走了。(哭)这时候我离家出走了。他不知道我为什么去。我的孩子也很担心。我的前夫也很担心。当我打电话时，我问我，你为什么要去？我说你读过我写的东西。他说我看到了它，不管它有多大。

同样着急的是天津的投资者，她已经为自己售出的54万套房子压上了整个家庭。

天津投资理财客户刘女士:我是家里的顶梁柱，无话可说。现在我的家人不知道(哭)...我现在告诉你，我是一个心脏病患者，我没有孩子，没有丈夫，没有收入，也就是说，我花了一点钱来卖我的房子...我现在非常非常困难。

在金隅恒通的财务计划中，有一个动态的投资计费中心管理系统，也就是说，只要有人来买单，他们就可以成为一个计费中心，享受每张账单5万美元的返利奖励。金隅恒通通关网的消息传出后，那些曾经以为自己在帮助老百姓的计费中心投资者遇到了前所未有的麻烦。

就在大多数投资者哭泣的时候，9月16日，也就是网络关闭14天后，语音平台上的一位名叫赵斌的网民开始支持该公司。

网友赵斌:大家好，好久不见。今天，我告诉你一个好消息。因为有很多原因，我无法详细说明。我只能在这里谈。在国庆节(2013)之前，一定有一个好的开始，因为我们已经度过了艰难的14天。现在公司在极其困难的条件下运营，所以我不会在10月1日前给你救济。

多么激动人心的一句话，每个失望的投资者都燃起了希望。然而，2013年10月1日，金隅恒通的投资平台仍未开通。10月，另一位名叫金玉博士的网民出来为大家加油。

网友于今博士:我们都是为了于今恒通，也是为了于今恒通，更是为了于今恒通回来，所以我们继续做于今恒通，继续回到每天取钱的状态。想想看，那是多么幸福，非常幸福，每次我睡在床上，我都会笑着醒来。

但是，自9月3日网络关闭后，公司负责人没有出来解释公司网络关闭的原因，公司11: 00前开通网络的消息再次违背了承诺，引起了很多网民的警惕，认为自己被骗了，准备报案。然而，就在大家都在讨论对策的时候，一位名叫赵斌的网民站出来喊道，如果公司报案，开通网络的时间将会继续推迟。

网友赵斌:公司在9月3日前有没有伤害我们？不，我们一直在享受公司的福利和分红，所有的承诺都实现了。第二个问题，大家都很关心金隅恒通公司什么时候会再次开通网络，因为我们都是金隅恒通的投资者和会员，我们不知道哪一天开通网络，但我可以说开通网络的时间与举报的人数成反比。报告的人越多，打开网络的时间就越慢。

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正反两面的声音在争吵，吴素霞的身份被迷住了

2013年9月3日，直到节目播出，这个平台一直没有重启。去年11月，投资者和公司之间唯一的沟通平台也关闭了。为此，一些投资者计划向公安机关报案，而一些投资者则开通了另一个语音平台，继续支持并等待公司开通网络。我们不禁要问，公司出了什么事？谁是金融奇才的主席？金隅恒通终于可以再次开网了吗？

北京金融投资客户夏洛:房间目前被冻结，无法进入，或关闭。网络刚关闭时，公司里没有人，只有几件黄色背心。黄色背心意味着他是一个公司人。写几篇文章。出于各种原因，我们现在什么也做不了。我们要等公司15到20个工作日，所以我们应该抓紧时间紧急处理。

由于该公司从未收到开通网络的积极回复和准确消息，越来越多的投资者开始聚集在网络上采取维权行动。

北京金融投资客户夏洛:后来，我们知道了这件事之后，我们为所有受骗的会员开了一个房间，然后把所有受骗的会员聚集在一起。我们来捍卫我们的权利，在不同的地方报道案件，以及在家里被骗的钱的数量。

与此同时，一些仍支持该公司的网民，如赵斌博士和于今博士，开始在一个名为rc的语音平台上交流。在夏洛看来，他们都是公司的内部员工。

由于该公司没有声明不会开放互联网，也没有证据表明该公司涉嫌欺诈，互联网上的正反双方激烈争吵仍在继续。这时，一位曾经为金隅恒通公司设计网页的设计师打电话给参与金隅恒通投资的朋友。

央视财经记者:你对金隅恒通有什么设计？(

金宇恒通公司的网页设计师:所有的东西都是老板给我们的信息，然后我们就可以在网上输入文字。

(中央电视台财经记者:你后来提醒了参与金隅恒通投资的朋友，是吗？(

金宇恒通公司的网页设计师:是的，因为那个公司还没有开始，我们就离开了。无论如何，我们认为老板，我们在工作，老板一直在解雇人，他几天后就离开了，金隅恒通的老板再也没有出现。

根据原网页设计师的提示，央视财经记者发现，金隅恒通在香港注册了两家公司，一家是2012年注册的金隅恒通投资有限公司，另一家是2013年注册的金隅恒通投资管理有限公司。公司的标志也从方形的云纹图案变成了红色的小龙图案。奇怪的是，经过调查，央视财经记者意外地发现，这个方云纹是江苏省滁州市一家名为“上山若水”的广告媒体公司的注册商标，而那个小红龙纹是中国文物网站的注册商标。更令人惊讶的是，复制的信息不仅是公司的标识，还有财务奇才董事长吴素霞美丽动人的照片，实际上是从网上图片数据库中复制的。

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从张女士那里，央视财经记者也获得了更多惊人的消息。可能有五个人叫吴素霞。第一个是从网站照片数据库中搜索到的吴素霞，第二个是2012年注册金隅恒通投资有限公司的吴素霞，第三个是2013年注册金隅恒通投资管理有限公司的吴素霞。它是用山西省阳城县的居民身份证吴素霞登记的。第四个是吴素霞，她在语言平台上宣传自己和公司；第五个是公司的实际负责人，她打着“吴素霞”(以下版本)的幌子存在。为了查明公司的真实性，金隅恒通的部分投资者还委托他们在香港和英国的朋友实地调查了金隅恒通的情况，但反馈仍然令大家失望。

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张女士，北京投资理财客户:(香港)在此注册。我的朋友去了这里。在一个非常非常偏远的地方，很难找到一个地方。这个地方已经在楼上了，空.当我问这家公司是否有金隅恒通这样的公司时，我摇摇头说没有...16号，我的朋友，它有一个注册的地方，但是没有办公人员。这是一家金玉恒通公司，有一个皮包。有四个账户，其中三个是转账账户，一个是瑞士账户。我们所有的国内资金都转移到三个账户，然后通过三个账户转移到瑞士。

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就在公司调查继续进行的同时，央视财经记者在香港证监会网站上发现，2013年10月25日，香港证监会在其官方网站上发布了投资警示信息，显示香港金隅恒通投资管理有限公司是一家无照经营的公司，未获得经营外汇和投资理财的许可。至此，关于金隅恒通财务计划的各种黑幕终于向所有投资者曝光。

虽然互联网上支持金隅恒通的声音依然存在，但金隅恒通涉嫌企业欺诈和财务欺诈的事实是毋庸置疑的。央视财经记者将继续跟进报道金隅恒通。我们也希望更多参与金隅恒通财务计划的投资者能给我们提供相关的线索，找出这些从未露面的公司高管，尽快追回金隅恒通所吸收的巨额资金，并给所有投资者一个解释。(中央电视台财经频道)

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