P2P跑路第一案开审在即 或成后续案件标杆

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Youyi.com于2012年8月推出，并于2012年12月21日关闭。受害者超过60人，涉及金额达2000万元。记者从相关律师处了解到，由于该平台是一个自筹资金的平台，所有涉及的资金都被一个空人挥霍掉了，案件的最终定性引起了人们的关注。

p2p运行的第一个案例将在法庭上进行

日前，大成律师事务所律师肖飒向《商业日报》记者表示，p2p网络借贷平台Youyi.com关门潜逃一案将于本周在南通市如皋县法院开庭审理。如果案件如期审理，将成为p2p网上借贷运行法庭的首例。

近日，记者也多次致电如皋法院了解相关情况，但没有得到明确回应。

关于此案可能的判决，律师肖萨表示，各方目前正在讨论此案，主犯王某更有可能被判集资诈骗罪。

“如果平台运行是因为自我膨胀，或者因为资产无法偿还债务，它可能会被判为集资欺诈；如果平台担保公司负担不起，或者因为坏账率太高，就有可能判定非法吸收公众存款罪。非法吸收公众存款将根据《刑法》第176条予以处罚，集资诈骗罪将根据《刑法》第192条予以处罚。”

据肖飒称，Youyi.com涉嫌自我整合，平台所有者王某通过期货投机，为自己打开一个融资平台。在平台融资的2000万未偿款中，除了借200万给亲友周转外，大部分都是以其他几个人的名义从事期货交易，全部失败，损失惨重。

Youyi.com称之为第一个p2p运行案例的原因是因为大多数其他被怀疑运行的平台都处于调查阶段，而且这个过程会比较长。新贷款市场负责人朱杰表示，p2p平台投资者的账户是通过第三方支付充值的，这使得调查变得困难。

肖伟还表示，互联网金融案件的处理方式与其他案件不同:“受害者很难在全国乃至国外收集证据；账户资金通过第三方支付转移到嫌疑人账户，这需要各方合作、网上借贷平台、第三方支付平台和受害人提供的资料。这些数据需要逐一检查。”

小萨还说，Youyi.com有一个资金池，可以随时提取客户的资金。平台所属公司在第三方支付机构开立公司账户，但账户中的资金可以由老板王某某转账提取。

法律监督的典型案例

作为p2p网上借贷的第一个案例，该案的最终审理情况势必会对行业产生很大影响。肖萨认为，自2012年该案发生以来，一直持续到现在。如果决定了，它可能成为经常运行的案件的后续审判的基准。

“由于我国是一个大陆法系国家，这一制度没有先例，但在以前的案例中，法院在判决类似案件时会参考，而本案也将成为p2p法律监督的典型案例。”小仨说。

金海贷款董事长王博宇在接受《商业日报》记者采访时表示，他希望对平台运营案做出严厉的判决，该案的最终判决将对行业起到规范作用。“首先，它将对那些违反道德风险、以欺诈为目的的犯罪分子使用法律威慑。其次，它将对涉嫌自我整合的平台发出法律警告。”

肖萨认为，金融创新必须在法律框架内进行，不能违反宪法。一些平台有大量的资金，很有可能该平台将被取消投标，并有不匹配的最后期限。首先拥有债权，然后寻找债权人，这样就有可能建立一个资金池。还有一些类似金融资产交易平台的平台。原因是线下金融资产交换未经国家批准，一些公司走弯路。

对此，王博宇建议监管部门应考虑提高平台和投资者的准入门槛，增加平台注册资本，要求平台负责人具备一定的工作经验，投资者也需要进行风险教育。

据了解，在美国，证券及期货事务监察委员会监管p2p，并建立合格投资者制度。投资者必须有一定的抗风险能力。肖萨认为，中国会建议投资者在投资前满足某些条件，但不会设定绝对进入门槛，因为国家会考虑是否需要国家来弥补投资者在门槛以上的损失。在自我整合的情况下，将严格建立防火墙系统。

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