上海这一个区的金融犯罪比剩下十六个区加起来还多

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金融犯罪不是不正常的。根据上海市检察院公布的数据，金融犯罪的区域分布相对集中。因此，这些地区的投资者应该更加谨慎。

最近，上海市检察院发布了《2015年上海市金融检察院白皮书》，显示2015年案件的地区分布仍相对集中，区县差异较大。浦东新区检察院受理金融犯罪审查起诉案件最多，近900件。宝山区检察院和闸北区检察院都有100多个案件，而崇明县检察院和嘉定区检察院都有不到20个案件。

从官方图表来看，浦东新区在金融犯罪中排名第一，远远高于上海其他地区，近900起案件的数量也超过了上海其他16个地区的总和。宝山区和闸北区排名第二和第三，有100多件。

值得一提的是，浦东新区实际上是上海的金融中心，包括属于浦东新区管辖的陆家嘴和自由贸易区，大量的金融机构和准金融机构在这些地区秘密注册。就地理面积而言，浦东新区也是上海最大的区。

数据显示，2015年，上海检察机关共受理1387起案件，涉及1725人，2140起案件，涉及2684人。本案涉及6大类28项指控，其中金融诈骗犯罪1793起，涉案人员1933人，金融管理秩序犯罪296起，涉案人员684人，市场秩序犯罪31起，涉案人员46人，金融从业人员29人，涉案人员52人。基本情况如下:

案件总数与2014年基本持平，涉案案件数量大幅增加。2015年，全市检察机关受理案件2140件，审查起诉2684人，与2014年的2063件、2378人相比，受理案件数量保持稳定，仅增长3%，但涉案人数增长12%。

2015年，检察机关受理的金融犯罪案件涉及28项罪名，其中操纵期货市场罪首次出现。从类型分布来看，除信用卡诈骗案件连续7年位居金融犯罪首位，共1701起，占案件总数的79.5%外，其他案件均发生了较大变化，非法集资和妨碍信用卡管理的案件数量明显增加，分别比2014年增长45%和261%。从案件涉及的金融行业来看，涉及银行业和保险业的犯罪数量相对稳定，证券犯罪数量大幅下降，受理案件数量较2014年下降76%。

2015年金融犯罪的特点

与互联网相关的金融犯罪急剧增加。集中表现为p2p相关的点对点借贷案例的集中爆发。例如，2014年，上海市检察院只受理了一起涉及p2p点对点借贷的刑事案件，涉案金额超过105万元，涉及20多个投资者。2015年，全国共发生36起p2p刑事案件，涉案人员139人，其中4起涉及集资诈骗，32起涉及非法吸收公众存款，涉案金额超过12.83亿元。

非法集资犯罪持续增长。2015年，非法金融活动犯罪加剧，特别是非法集资案件数量连续四年上升。该案还表现出以下特点:(1)非法集资的犯罪主体多为投资管理公司，采取多层次、跨区域、集团化运作的新模式；出售的大部分产品都是性质模糊的理财产品，它们被国家政策支持项目的名称所混淆，如确保安置房和养老产业；传播手段仍采用普通手段，有些利用公共媒体传播虚假的筹款信息。

犯罪方法是模式化、程序化和产业化的，易于推广和传播。在p2p行业非法集资的情况下，基本的犯罪模式是建立网上交易平台或者只是以p2p平台为掩护，以互联网金融信息服务公司、投资理财公司等名义招募员工。通过电话招揽客户，然后通过虚假投标和控制第三方平台来控制投资者的资金甚至带着钱逃跑，从而获取非法利益。在对犯罪手段进行建模的同时，金融犯罪也表现出组织性和计划性的特点。上下游分工精细，部分犯罪已形成产业链，反映出上游犯罪和预备犯罪明显增长的趋势。

金融从业人员共同犯罪比例高，业务特点明显。2015年，全市共受理金融从业人员52人的刑事案件29起，涉及银行、证券、保险、网络金融等领域，10起案件占34.5%。金融从业人员犯罪与其金融业务密切相关，案件的行业特征明显。

司法审查更专业、更困难。大多数金融犯罪都是专业性和隐秘性的。在某些情况下，犯罪者故意逃避法律规定，以逃避惩罚。例如，在一些非法集资案件中，行为人故意不在合同中写入还本付息条款，甚至要求投资者自担风险签署通知，这使得法律性质难以区分。

2015年，金融法领域出现了问题

金融法律法规未能为互联网金融等创新发展提供及时有效的制度供给。以p2p行业为例，在2015年12月底《p2p借贷信息中介业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》颁布之前，P2P行业基本处于无门槛、无规则、无监管的状态。行业缺乏规范和无序发展不仅导致机构风险防范能力薄弱，也使得公众难以认识互联网金融的法律性质、金融产品属性、风险控制和监管标准。大量非法借贷和集资行为利用金融创新的名义误导投资者盲目参与。

监管的理念和模式不能有效应对混业经营的发展，监管空白容易滋生犯罪。一方面，当前市场上新的金融产品和金融格式的金融属性和法律关系没有及时明确界定，使得市场难以规范。典型的例子是金融产品。由于其概念不清，配套法律法规不完善，投资者难以判断其性质、风险和行为界限，容易发生犯罪活动。另一方面，当其他主体进入金融业时，他们无法实现职能监管和同一监管。p2p产业的发展就是一个例子。