深圳建P2P黑名单 将随机抽选平台“明察暗访

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据南方网报道，中国互联网金融发展最活跃的深圳自今年以来没有建立新的p2p平台，但对现有平台进行了整改和规范。同时，对P2P借贷中的信息中介进行分类和评级，并建立黑名单制度。一旦该平台被列入黑名单，其法定代表人和主要股东将终身不得进入金融和互联网金融行业。

据深圳市金融办统计，截至2015年12月底，在深圳注册的互联网金融公司已超过2295家。其中，第三方支付机构20家，法人支付机构20家，非法人支付机构30多家，业务规模仅次于浙江省，居全国第二位；众筹平台，第一批加入中国证券业协会备案的8个众筹平台，深圳有4个席位；点对点借贷平台，深圳有712个活跃的点对点借贷平台，在中国排名第一。营业额为2641亿元，占广东省的84.05%，占全国的22.81%，居全国第二位。

然而，作为全国金融中心和主要的p2p城镇，自2013年以来，深圳已有207个问题p2p平台，问题平台率为28%。仅2015年一年，深圳就出现了151个新问题平台，如停业、退钱困难、迷路等，占全国的13.06%，居全国第二位；深圳公安机关查处了61个涉嫌非法集资的p2p平台，占非法集资案件总数的36.1%，涉案金额超过47.4亿元，投资者超过8.4万人。

然而，据市金融办介绍，虽然深圳p2p平台交易额大，但平台数量多，行业潜在风险不断积累，目前整体风险可控，系统性和区域性金融风险概率小。

为了整顿行业的混乱，从今年开始，深圳就没有新的p2p平台。在后续监管方面，市金融办透露，将借鉴香港消费信贷领域神秘客户的做法，选择或培训一批个人信用状况良好、熟悉p2p平台操作规则的社会监督员，并对随机选择的p2p平台进行暗访，特别是对平台利率指数、期限错配、是否涉嫌欺诈或自营业务等各种问题进行测试和评估。

同时，对同业拆借中的信息中介进行分类和评级，评级结果是日常监管的重要依据。一旦被列入黑名单，其法人代表和主要股东将终身不得进入金融和互联网金融行业。

此外，深圳将开发建立面向全市的p2p风险预警和监管平台，克服地方金融监管薄弱、手段不足的缺陷，逐步建立和完善深圳互联网金融监管机制。

深圳打击了互联网金融和非法集资，并公布了中国最高的奖励。

今年上半年，深圳市政府出台了《深圳市举报非法集资案件奖励办法(试行)》(以下简称《办法》)。奖金从1万元开始，最高可达20万元。对在全国或全省有重大影响的重大案件进行举报，奖励金额可另行约定。