深圳建P2P黑名单 将随机抽选平台“明察暗访
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据南方网报道,中国互联网金融发展最活跃的深圳自今年以来没有建立新的p2p平台,但对现有平台进行了整改和规范。同时,对P2P借贷中的信息中介进行分类和评级,并建立黑名单制度。一旦该平台被列入黑名单,其法定代表人和主要股东将终身不得进入金融和互联网金融行业。
据深圳市金融办统计,截至2015年12月底,在深圳注册的互联网金融公司已超过2295家。其中,第三方支付机构20家,法人支付机构20家,非法人支付机构30多家,业务规模仅次于浙江省,居全国第二位;众筹平台,第一批加入中国证券业协会备案的8个众筹平台,深圳有4个席位;点对点借贷平台,深圳有712个活跃的点对点借贷平台,在中国排名第一。营业额为2641亿元,占广东省的84.05%,占全国的22.81%,居全国第二位。
然而,作为全国金融中心和主要的p2p城镇,自2013年以来,深圳已有207个问题p2p平台,问题平台率为28%。仅2015年一年,深圳就出现了151个新问题平台,如停业、退钱困难、迷路等,占全国的13.06%,居全国第二位;深圳公安机关查处了61个涉嫌非法集资的p2p平台,占非法集资案件总数的36.1%,涉案金额超过47.4亿元,投资者超过8.4万人。
然而,据市金融办介绍,虽然深圳p2p平台交易额大,但平台数量多,行业潜在风险不断积累,目前整体风险可控,系统性和区域性金融风险概率小。
为了整顿行业的混乱,从今年开始,深圳就没有新的p2p平台。在后续监管方面,市金融办透露,将借鉴香港消费信贷领域神秘客户的做法,选择或培训一批个人信用状况良好、熟悉p2p平台操作规则的社会监督员,并对随机选择的p2p平台进行暗访,特别是对平台利率指数、期限错配、是否涉嫌欺诈或自营业务等各种问题进行测试和评估。
同时,对同业拆借中的信息中介进行分类和评级,评级结果是日常监管的重要依据。一旦被列入黑名单,其法人代表和主要股东将终身不得进入金融和互联网金融行业。
此外,深圳将开发建立面向全市的p2p风险预警和监管平台,克服地方金融监管薄弱、手段不足的缺陷,逐步建立和完善深圳互联网金融监管机制。
深圳打击了互联网金融和非法集资,并公布了中国最高的奖励。
今年上半年,深圳市政府出台了《深圳市举报非法集资案件奖励办法(试行)》(以下简称《办法》)。奖金从1万元开始,最高可达20万元。对在全国或全省有重大影响的重大案件进行举报,奖励金额可另行约定。
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