中宝投资或自融挪作他用 大户希望“捞出”董事长

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知情人士告诉《证券日报》记者:“周辉把融资放入自己的公司账户，经营自己的珠宝业务。周惠的珠宝生意确实存在。他用珠宝生意的收入来支付利息成本。”

另一位知情人士表示:“何在圈内名声很好，很多大投资者对这件事仍然抱有幻想，希望他能被捞出来，公司能够继续正常运营。大成律师事务所已经接手此案。”

“它没有运转，没有断裂的资金链，只是不符合法律。”田燕网贷副董事长袁涛在接受《证券日报》采访时表达了自己对此案的看法。

几年前，有人报道过。

鲍忠投资是一个专门从事私人点对点贷款的p2p网站，于2011年5月推出，并于2013年4月提交给国际比较方案。它被视为一家“老”在线贷款公司。根据工商资料，其注册资本为1000万元，董事长为周辉，性质为一人有限责任公司，即自然人所有的公司。

袁涛说:“据网上贷款统计，鲍忠投资的投资者投资金额普遍较大，最多的超过1400万元，有6个投资者投资1000万元。”这一点在鲍忠投资的网站上也得到了证实。记者发现，鲍忠投资网站的借款人和访问量都很低，但该平台的交易量非常巨大。

记者在浙江省衢州市公安局官方网站上发现，3月19日公布的案件进展情况显示:“浙江衢州鲍忠投资有限公司法定代表人周辉因涉嫌非法吸收公众存款被浙江省衢州市公安局刑事拘留，其“鲍忠投资”同业拆借平台被暂停。”

3月20日，该案再次被宣布:“我支队正在全力查处‘鲍忠投资’涉嫌非法吸收公众存款案，涉案财产正在全力追回。”我希望所有投资者都能积极配合。”

“大约在2011年，鲍忠投资以前在提取现金方面遇到过困难。过来后，运作一直比较正常。”知情人士告诉记者。

一位熟悉法律界的人士向记者透露:“如果我没记错的话，几年前有人对鲍忠的投资提出异议，并因挪用资金而报案，但我不知道为什么我没有下文。”

后来，记者在浙江的p2p圈子里发现了一个内幕，并向记者证实了此事。他说“几年前确实有人报案。”然而，这一说法并没有得到当地公安部门的证实。

自熔很难解决

据p2p第三方平台网上贷款统计，鲍忠投资平台营业额超过45亿元，投资者收回金额为4.69亿元。运营商公布的周惠银行账户实际金额约为1.8亿元，与实际收到的金额相差近3亿元。目前还不清楚周辉名下其他资产的价值，但很有可能投资者的本金不会全部收回。

同时，根据田燕网上贷款的统计，鲍忠投资的实际借款人只有47家，自我整合非常明显。大约有1502名投资者，其中大多数是大投资者。前十名投资者的金额超过营业额的40%，有五个以上的投资者拥有数千万。

鲍忠投资网站上投资金额最高的两个账户是鲍忠投资zbicc的官方账户，投资金额为1.69亿元，贷款金额为20.61亿元，占网站贷款总额的45.41%。另一个衢州本地账户“张力”，投资金额为1.94亿元，贷款金额为19.45亿元。

许多其他p2p投资者第一次联系鲍忠投资，曾经怀疑平台有“自筹资金行为”，即平台自筹资金，贷款资金用于自用。自我整合的特点是:资金自用，利率相对较高(高利率)，投标频率很高且不断增加。

上述知情人士告诉《证券日报》记者:“鲍忠投资对投资者的回报超出了投资者的预期。这是因为回报是好的，所以很多投资者大多不愿意合作，但必须承认，该公司确实违反了法律界限。”

“p2p案例没有先例可循。许多p2p公司如果运作不当，很容易犯下非法集资等罪行。”北京民商法研究会会长顾辽海在接受记者采访时说。

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