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欧阳昌琼：合资格互联网企业设券商无法律障碍

来源：沈阳新闻网作者：莎莎更新时间：2020-09-16 21:45:42阅读：

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在经历了制度创新的大发展之后，基金、证券公司等金融机构的综合经营和大资本管理模式开始出现。随着网络金融新因素的介入，一种全新的证券机构模式出现在我们面前。随着市场的变化，机构监管的概念也在创新。 3月6日，全国人大代表、中国证监会机构司巡视员欧阳常琼在2014年首次披露了机构监管新概念。这不仅涉及大资本管理模式下的统一监管和职能监管的概念，也是证券机构最关键的许可证开放趋势。更重要的是，证监会负责人还首次谈到了如何面对互联网金融大趋势的监管理念。其中，在回答《21世纪经济报道》记者的提问时，“你如何看待证券公司互联网金融业务的发展？今后如何进一步规范和支持发展？”欧阳常琼明确指出，要有创新、适度、协调监管的思想。网络金融监管理论如何面对网络金融是两会的热门话题之一。事实上，在新的制度发展模式下，互联网金融是如何创新监管理念的最敏感的开拓者。由于互联网金融的业务性质、业务模式和风险特征可能与传统证券业务不同，它往往徘徊在传统业务规范的边缘。如何界定和监管这一新生事物是创新商业监管的关键，也将在很大程度上考验监管者的智慧。李克强总理在政府工作报告中提出“促进互联网金融健康发展，完善金融监管协调机制”后，这一新事物的监管顶层设计方向已经确定。然而，这只是一个原则声明，在具体的部门监督中实施时，需要监管机构进一步澄清。作为“触网”的代表，基金和券商监管者的态度一直备受关注。欧阳昌琼3月5日接受《21世纪经济报道》记者采访时的回应，可以作为未来互联网金融具体监管理念的参考。欧阳常琼谈了自己的看法:“第一是促进发展，而不是阻碍发展，第二是健康发展，不是盲目无序的发展，但核心还是发展。” 在他看来，涉及经纪人的互联网金融业务分为两层含义。一是证券公司利用现代信息技术和互联网平台开展现有的证券业务；第二，一些具有证券业务性质的活动可能在互联网活动中进行。对于前者，监管的态度非常明确。“只要它符合法律，我们就积极支持它。”欧阳常琼指出。但在此过程中，相关主体必须遵循现有的证券法律法规，如网上开户、网上委托、网上交易、手机证券、网上销售金融产品等。事实上，它的本质是证券业务，但它仅仅依靠互联网的手段和平台。 “这些业务必须严格遵守现行的证券法律法规，这些业务实际上是证券业务的网络化。”它指出。对于后者，监管机构选择特殊安排。 “我们现在不能清楚地看到这种业务，这是一个真正的新事物。例如，其业务性质、业务模式和风险特征可能不同于传统的证券业务。我国现有的证券法律法规可能不适合对其进行规范，甚至找不到相应的法律法规。因此，我认为我们应该对这种情况作出特别安排。”欧阳常琼指出。这一特殊安排可能会在未来扩大互联网金融特定部门的监管态度。“我们必须有一个创新的观念来监督它，我们必须适度地监督它，我们不能忽视它，不能死；必须进行协调监管，因为互联网问题涉及网络安全和电信，而业务产品涉及金融产品的交叉，涉及中国银行业监督管理委员会、工业和信息化部以及公安部门。”它指出。这一概念显然不同于过去的传统监管概念。“这不是按照最初的传统监管理念和模式，由哪个部门来审批和发放许可证。这是监督。这是传统的监管概念。监管方法甚至监管规则。”欧阳常琼指出。尽管监管机构的声明似乎是一个原则性声明，但这种态度已经在争议地区发挥了作用。针对《21世纪经济报道》记者提出的郭进证券“佣金”业务(报价、咨询)中“12000佣金”的争议，欧阳昌琼选择了先回到佣金制度的合规性上来。指出关键判断在于四点，是否违反现行证券法律法规；是否侵犯投资者的合法权益；对行业有无损害，是否破坏了整个行业公平竞争的市场秩序；开展业务的风险溢出。这实际上是过去一段时间对基金经纪人互联网金融业务的底线监管理论。这可能意味着郭进证券“12，000委员会”辩论的最终判决的关键点在于它对上述四项原则的触及。券商牌照的开通和启动互联网金融检验了监管者创新的监管和动态监管理念，而在以大资本管理为代表的金融机构综合经营模式下，则检验了监管者对自身监管资源的统一协调能力。至此，随着中国证监会内部机构职能调整的确定，分散监管已经转变为统一监管，部门监管向职能监管的转变已经确立。 “目前，金融业大资本管理的格局正在形成。今后，在大规模的机构监管方面，要适应金融机构综合化经营的趋势，顺应以分权和分权为核心的审批制度改革，整合统一同一个业务。监管规则，修订和制定现有规则。”欧阳常琼指出。 “目前，合并部门和新设部门正在按照中央组织部的规定制定职能、人员和岗位，后续工作仍在推进中，具体情况将在今后进一步公布。”欧阳常琼说道。互联网金融监管和统一监管都是机构特定业务放开的政策驱动力。然而，对于证券机构来说，最关键的驱动力是许可证开放和股权激励。这两个关键问题之前被各种因素所困扰，无法长期推进。但是，在监管部门的安排和相关法律法规的推广和修订下，这些问题可能会得到解决。关于开业许可，欧阳常琼指出，根据现行《证券法》，所有证券业务都必须经过审批。今年，我们将开始审批设立证券公司，并恢复新设立的证券公司。 “去年确实研究了营业执照管理，今年在全国监管工作会议上提出建立这样的营业执照管理制度，这也与我们的机构改革密切相关。目前正在进行深入研究，需要制定或修订相关规则。”它指出。值得注意的是，备受关注的互联网公司申请证券经营许可证问题，首次得到监管部门的回应。欧阳昌琼指出，根据现行法律法规，只要是具有证券公司股东资格的互联网企业，就不存在发起设立或参与控股公司的法律障碍。然而，在现阶段，互联网公司仍然不能直接向证监会申请证券业务。开放许可是一种外部激活方法，而股权激励和员工持股是内部激活方法。在这个问题上，可能会有进展。欧阳常琼指出，两会提出的建议之一是允许证券公司实行员工持股和股权激励机制。指出，2014年工作重点之一是支持民间资本和合格专业人士投资或参与证券公司的设立，同时，根据三中全会的决定，鼓励企业建立员工股权激励机制。然而，《证券法》第43条禁止证券从业人员持有或交易股票。但事实上，公开发行股票的证券公司会有这个法律障碍。然而，该条款并不适用于非上市证券公司，因此《证券法》和《证券监管条例》中并没有禁止自然人成为证券公司普通股东的限制性规定。在员工权益激励方面，欧阳常琼也表示，法律法规上其实没有障碍，但相关部门的政策上有限制。 “根据十八届三中全会精神和新形势，我认为是时候在证券公司实行职工持股和股权激励机制了。”它指出。(编辑简)