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支付宝账户遭窃 32万元存款被转走

来源：沈阳新闻网作者：莎莎更新时间：2020-09-19 10:39:42阅读：

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央视新闻截图

如今，网上交易越来越多，所以许多企业不必亲自去银行。它们可以在我们的电脑和手机上操作。支付宝、微信等软件可以省钱和转账，非常方便。但是当我们享受这些便利的同时，我们必须警惕风险。最近，一名男子的32万英镑存款消失了。

据中央电视台《财经第一时间》报道，2014年4月23日，一名男子匆匆走进苏州公安局娄丰派出所。线人说他的支付宝账户被小偷盯上了，钱被连续转了10天。最奇怪的是，在32万元的转账过程中，手机没有收到支付宝的任何提示信息。在警方电子证据检查鉴定中心，网络警察检查了线人的手机、电脑硬盘和二手笔记本电脑，但发现里面没有木马病毒。警方要求支付宝协助调查并追踪资金流向。经查询发现，受害人使用的是公司账户，由于平时账户资金流动频繁，2000元以下的短信验证服务功能在早期注册时被关闭。警方调出了一些受害者资金被转移的记录。从中我们可以看出，从4月15日18: 30到4月16日16: 48，一天之内有10次转账记录，有些发生在凌晨4、5点。从每次转账的金额来看，转账的金额是分散的，有几笔还是1999元，这显然是为了规避风险。接收者的叙述更奇怪，它并不孤单！警方惊讶地发现，转来的32万元被分成230份，转到了69个支付宝账户。有6个人拥有这69个支付宝账户。警方分析了银行取款记录，发现取款地点集中在湖南省永州市。苏州警方决定派人去湖南调查。

支付宝账户遭窃 32万元存款被转走

窃取密码并为筹集毒品资金的犯罪嫌疑人窃取32万英镑

经过大量的账户比对，警方锁定了犯罪嫌疑人的身份，并怀疑何某犯有重大罪行。警察在湖南省逮捕了他。在审判过程中，警方发现何某表现出许多异常行为，打哈欠、流鼻涕和嗜睡。发生了什么事？

原来，何某是个瘾君子。根据警方调查，这些银行卡的持有者大多是亲属。在审判过程中，警方了解到何某吸毒需要很多钱。在网上，我以1/2元的价格从别人那里购买了数百个有效的支付宝账户和密码，然后偷偷潜入别人在永州道县的网吧和酒店的支付宝账户。当何某进入苏州的公司账户时，发现里面的钱不断地进进出出。于是，他利用自己的身份证号码、银行卡号码等虚假身份信息，在郑某处注册了大量支付宝账户，十天内转账32万元。

支付宝账户遭窃 32万元存款被转走

犯罪嫌疑人供认了犯罪事实，但报案人仍然感到奇怪，他的帐户名和密码是怎么泄露出去的？甚至成为人们在网上买卖的商品？在这方面，支付宝风险管理部的安全官员朱健透露，互联网上有很多人试图窥探他人隐私，这形成了一个黑色产业链，甚至有一套专门的行话术语。

例如，“去图书馆”和“扫描号码”是计算机行业黑客使用的特殊术语。与之相关的，还有“拖库”。简而言之，黑客利用技术手段入侵一些安全性较低的中小型网站，获取大量用户注册名称和密码数据，这就是所谓的“拖库”；然后，将这些用户名和密码与网上银行、支付宝、淘宝等有价值的网站进行匹配。，即“碰撞库”；实际上，黑客经常通过特殊的“扫描号码”软件批量验证账户密码是否有价值。在现实生活中，为了方便和便于记忆，许多用户喜欢在登录不同网站时使用统一的用户名和密码，所以“撞见数据库”的人往往会有所收获。警方提醒消费者，在注册网站的过程中，特别是一些支付网站，他们应该采用一个单独的相对安全的密码，这可以帮助我们提高我们的账户安全水平。为了防止密码被盗，平时至少要在互联网上设置两套用户名和密码，以便将涉及金钱的账户名称密码与日常生活中使用的账户名称密码分开。

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木马病毒故障，银行存款被盗

通过这个案例，它也给我们上了一课。我们经常使用微信、淘宝、支付宝、电子邮件、游戏和论坛，尽量不使用一套用户名和密码来防止钱被偷。但是还有一个更奇怪的情况。当受害者没有开通网上银行并且密码没有泄露时，银行里的钱就消失了。

2014年4月21日，一名女子来到苏州公安局湖西派出所。她告诉警察，她在银行里的钱发生了奇怪的事情。这是记者张女士收到的短信。“您正在开通中国银行的快速支付功能(市场、咨询)，结束号码为4752，支付金额为8731元。”下面还写着支票代码和一个网上商家的名字——苏宁一福宝。张女士觉得很奇怪，她从来没有在网上使用过苏宁一福宝。她为什么会收到这么短的信息？更让张女士感到奇怪的是，就连中国建设银行(报价、询价)和中国工商银行(报价、询价)的其他几张卡也出现了资金损失。在过去的两天里，张女士银行卡里的钱已经在网上花了几十次了。交易记录是支付宝和苏宁易福宝的快速付款。她觉得很奇怪，自己没有办理网上银行业务，只有自己知道银行卡密码。现在怎么会有人偷了它并花掉了呢？

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调查人员仔细询问张女士，两三天前她是否遇到了什么不寻常的事情。听到这个问题，张女士回忆说，在钱被偷的前一天，她收到了一条奇怪的短信。张女士点击了网站链接，查看她的手机是否有什么异常，然后她把手机留了下来。但她没想到的是，从第二天起，她开始接到许多陌生人打来的电话，问她为什么要到处发这条奇怪的短信。在找回受害人的短信清单后，警方发现，在2014年4月19日至4月20日的两天时间里，张女士的手机实际发送了近800条短信。这些短信到底是怎么出来的？网络警察对张女士的手机进行了测试，发现短信中的地址链接是一个木马病毒。一旦收到短信的用户点击它，病毒就会迅速安装在用户的手机上，控制受害者的手机。这种快速支付功能只需使用手机验证码验证身份，然后填写姓名、身份证号码、银行卡号码等个人信息，即使没有银行卡密码，也能完成银行卡与支付平台之间的绑定交易。在这种情况下，犯罪嫌疑人操作的快速支付可以与银行卡密码分离，也就是说，在不知道受害者的银行卡密码的情况下，只有受害者手机收到的动态秘密指令才能通过快速支付将银行卡中的钱转移出去。

支付宝账户遭窃 32万元存款被转走

那么，张女士银行里的钱都转移到哪里去了？警方对这60多份银行转账记录进行了详细的调查。根据线索，网络警察迅速锁定了嫌疑人的位置。在海南省三亚市的酒店里，犯罪嫌疑人被迅速逮捕并绳之以法。

虽然这个案子已经解决了，但它仍然给我们留下了很多想法。如今，几乎每个人都需要使用手机和银行卡。几乎每个人都有淘宝和支付宝这样的账户。简而言之，电信公司、银行和大型网络公司可能都非常重视安全，并有自己独立的手段来防止黑客。但是现在犯罪分子经常使用综合技术，专门为我们的便利心理设计许多新的盗窃技术。像这两个案例，一个是“图书馆碰撞”，另一个是“手机木马病毒”，它现在已经在互联网上形成了一个黑色的产业链，密切关注着我们的存款。因此，我们也希望电信公司、银行和互联网上的第三方支付平台能够紧密团结，协助警方，形成合力，共同打击这些新的犯罪行为。

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