上海P2P恭信资产跑路调查：卷款逾800万 波及百余人

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3月15日，《中国商报》报道称，p2p平台上海龚欣资产管理有限公司(以下简称“龚欣资产”)出走，事件正在进一步发酵。

记者联系的投资者和龚欣资产的内部员工都说，他们是在3月11日报案的。目前，警方已立案调查，并表示将进一步搜寻相关信息，以关注该事件。截至记者发稿时，记者尚未从警方获得事件的最新进展。

在深入调查中，记者了解到龚欣资产的实际管理人与公司法定代表人是夫妻，公司法定代表人同时担任上海玉子投资管理有限公司(以下简称“玉子资产管理公司”)的财务总监。

亲戚朋友是主要的受害者

记者联系的龚欣资产管理办公室的一位部门经理说，3月10日是公司发工资的日子，但是工资没有如期到达。3月11日，公司的老板失去了联系。部门经理立即要求所有销售人员将这一情况告知顾客，并联合公司的所有人和投资者向警方报案。

"我们公司本应该倒闭，(老板)却跑掉了."该部门经理向《中国商报》表示，除了公司主要负责人和法定代表人之外，所有员工都不知道此事，并表示大部分平台员工在平台上有亲戚朋友的投资资金。“我们也是受害者，不仅基金受损，现在他们都失业了。”该部门的经理说，他所在部门的销售人员负责十几个投资者，共涉及100多万资金。

根据记者从投资者处获得的“上海市公安局案件(案件)回执”，龚欣资产从2014年11月底至2015年3月10日在上海市黄浦区北京东路688号东楼29层销售理财产品。公司与客户签订了《个人贷款咨询服务协议》，公司向客户借款期限为三个月至一年，据不完全统计，共有客户106家，涉及金额超过人民币800万元。自11日下午4时起，一直未联系到老板黄宏宇及其妻子、法定代表人刘丽萍。

根据客户需要准备向警方备案的文件，内容包括投资者的姓名、投资者的电话号码、投资金额、投资日期、还款日期、还款金额(含利息)、联系业务员的姓名和电话号码、身份证、合同、债权清单、收据、付款文件等相关文件，以及为什么要签账单。

投资龚欣资产超过25万元人民币的投资者李欣(化名)告诉《中国商报》记者，25万元人民币被分成4个不同金额的投资基金，如5万元和10万元。投资期为三个月，龚欣资产向投资者承诺的投资收益率为9.2%。在李欣的所有投资目标中，最早的一个应该在2015年3月底到期，最晚的一个应该是5月。

“钱在家里。”李欣说，她选择龚欣资产是因为一个朋友在公司工作，在他的劝说下购买了平台的理财产品。现在她的朋友也成了这起事件的受害者。

夫妻档案，关系商店

鉴于资金的去向，李欣和上述平台部门的经理都告诉记者，他们也不知所措。但在谈话中，记者发现他们都指向另一家公司:玉子资产管理公司。

“在签订合同时，在债权清单上，不同的借款人有相应的名字和身份证号码，表示他们已经借钱给这个人。”李欣说，销售员告诉她，所有借款人都是不同小微企业的法定代表人，资金用于创业，但没有获得进一步的具体信息。

记者获得的《信贷转让及受让协议》显示了龚欣资产产品“龚欣黄金季节”的转让明细，金额为人民币10万元，初始贷款日期为2015年1月23日。债权清单标明了刘丽萍和受让方即投资方的身份证号。根据债权的基本信息，借款人的职业是企业的法定代表人，借款的目的只是“经营”。还款期为三个月，预期年收入为9.2%。

李欣说，龚欣资产在几家银行开了不同的账户，比如中国农业银行和民生银行(咨询报价600016)，她的投资资金已经存入工行账户。在李欣询问之后，他得知投资基金最终被龚欣资产管理公司的子公司玉子资产管理公司“接管”。

根据企业信用信息公示系统(上海)，龚欣资产成立于2014年8月14日，注册资本为人民币1亿元，法定代表人、自然人股东为刘丽萍。玉子资产管理公司成立于2014年9月17日，注册资本为人民币5000万元。法定代表人刘丽萍，自然人股东刘丽萍、张辉。两家公司分别于2014年12月9日和2015年1月27日在上海证券交易所上市，上市股票交易编号分别为202501和203331。

“接收”信息已经过上述部门经理的认证。“我们是财务管理方，公司有另一个人负责贷款方。”该部门经理告诉《中国商报》记者，所有投资基金都交给了玉子资产管理公司，但玉子资产管理公司不清楚基金的进一步运作。

根据举报信息，龚欣资产的法定代表人刘丽萍与公司实际经理黄宏宇为夫妻。李欣说刘丽萍更年轻，而黄宏宇更老，三四十岁。刘丽萍不仅是龚欣资产的法定代表人，也是玉子资产管理公司的财务总监。

"黄宏宇的名字似乎是假的."部门经理告诉《中国商报》记者，黄宏宇在日常工作中从未出示过有效证件，无论发生什么事情，他都使用相关证件“刘丽萍”。

目前，投资者和公司销售人员通过朋友圈等社交媒体发布公司老板的照片，希望通过社交关系找到“线索”。

此外，记者还发现，龚欣资产位于北京东路科技城大厦四、五号营业部。截至2015年3月5日，已欠基金13万元，包括电费、物业管理费、房租，其中仅物业管理费已付1万元，尚欠9，705.71元。然而，1963.5元的电费和119，084元的房租根本没有支付。

3月5日，上海科技(报价600608，询价)北京管理发展有限公司向龚欣资产发出催款通知，上海新黄埔(报价600638，询价)房地产有限公司也发出终止租赁合同通知。